DIRIGIDO A: Directores, Compliance Officers, Abogados
Aplicación Práctica de la Recomendación 25 de GAFI: Conocimiento del Cliente y Gestión de Riesgos LA/FT en Fideicomisos y Estructuras Jurídicas Similares
U$D 80
Recomendación 25 del GAFI, con enfoque práctico en debida diligencia, gestión de riesgos y monitoreo de fideicomisos y estructuras jurídicas similares.
- Disponible: offline
- Duración: 4 Episodio de 30 minutos cada uno
| Nivel | Intermedio |
|---|---|
| Profesor | Birmania Brown |
| Ranking | Recomendadas |
Descripción
¿Qué aprenderás en esta MasterClass?
En esta Masterclass aprenderás a identificar, evaluar y monitorear los riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT) asociados a fideicomisos, fundaciones y estructuras jurídicas similares, aplicando el enfoque basado en riesgo conforme a la Recomendación 25 del GAFI. Conocerás las mejores prácticas de debida diligencia (CDD) para la identificación del beneficiario final, el uso adecuado de la información y el diseño de mecanismos de monitoreo continuo, además de poner en práctica los conceptos a través de casos reales y ficticios que fortalecerán tus competencias profesionales en compliance y gestión de riesgos.
Requisitos Técnicos:
Se requiere una conectividad estable y la disponibilidad de un dispositivo con navegador web actualizado.
Temario
1. Qué es un fideicomiso y cómo funciona en la práctica
Se aborda el concepto jurídico del fideicomiso como vehículo de administración patrimonial, analizando su estructura, finalidad y funcionamiento real. Se profundiza en los roles clave —fideicomitente, fiduciario, beneficiario, protector y otros intervinientes— y cómo la interacción entre ellos puede generar complejidad operativa y riesgos de opacidad. Además, se exploran los distintos tipos de fideicomisos (inversión, garantía, inmobiliario, testamentario, titularización), entendiendo sus usos legítimos y su potencial exposición a riesgos.
2. Beneficiario final y opacidad estructural
Se analiza por qué los fideicomisos representan uno de los mayores retos en la identificación del beneficiario final. La sesión profundiza en estructuras con beneficiarios indeterminados, clases de beneficiarios o figuras indirectas de control, donde la titularidad real se diluye. Se abordan los estándares internacionales sobre información adecuada, precisa y actualizada, y cómo la falta de transparencia puede convertirse en una vulnerabilidad crítica para las organizaciones.
3. Uso de fideicomisos en esquemas de lavado y evasión de sanciones
A partir de casos reales y tipologías identificadas por organismos internacionales, se explica cómo estas estructuras pueden ser utilizadas para ocultar el origen ilícito de los fondos, canalizar pagos indebidos o evadir sanciones internacionales. Se analizan patrones como el uso de sociedades intermediarias, jurisdicciones no cooperantes, beneficiarios indirectos o préstamos simulados, entendiendo cómo una estructura legítima puede transformarse en un vehículo de riesgo.
4. Señales de alerta en estructuras complejas
Se desarrollan los principales indicadores de riesgo que permiten identificar cuándo una estructura fiduciaria puede estar siendo utilizada de forma indebida. Desde inconsistencias en la información del cliente, falta de sustancia económica, uso de terceros no relacionados o cambios inesperados en la operativa, hasta patrones transaccionales atípicos. Se pone el foco en cómo interpretar estas señales dentro del contexto del negocio y no de forma aislada.
About Birmania Brown
Gerente de Cumplimiento y Riesgos en MMG Trust S.A.
Licenciada en Derecho y Ciencias Políticas, con amplia experiencia en gobernanza corporativa, cumplimiento normativo y prevención del lavado de activos.
Su trayectoria en el sector mercantil y fiduciario, especialmente en entornos internacionales, le ha permitido liderar con éxito el diseño e implementación de sistemas integrados de Compliance y Gestión de Riesgos, así como marcos de buenas prácticas de gobernanza, aportando una visión integral basada en la experiencia y el conocimiento del negocio.
Como facilitadora, combina la aplicación de estándares internacionales con herramientas prácticas diseñadas para fortalecer las capacidades de los sujetos obligados del sector financiero y no financiero.
